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Pflichtangaben nach IDD und § 15 der Verordnung über die Versicherungsvermittlungsverordnung

Wir sind als Versicherungsmakler tätig.

Die gesetzlich erforderliche Eintragung in das Vermittlerregister ist bei uns am 28.11.2007 bei der IHK Region Stuttgart erfolgt. Die Erlaubnis gemäß § 34d Abs. 1 Gewerbeordnung wurde uns ohne Auflagen erteilt. Unser Betrieb ist unter der Nummer D-V7XZ-J2LQ7-52 registriert. Den Auszug aus dem Vermittlerregister senden wir Ihnen auf Wunsch gerne zu. Das Vermittlerregister erreichen Sie telefonisch unter der Rufnummer 0180 / 600 58 50.

Der § 34 d Abs. 2 Nr. 3 GewO schreibt für Versicherungsvermittler eine Berufshaftpflichtversicherung mit einer Deckungssumme von mindestens 1.276.000 Euro je Versicherungsfall und mindestens 1.915.000 Euro für alle Versicherungsfälle eines Jahres vor. Wir übertreffen die gesetzlichen Vorgaben deutlich: unsere Berufshaftpflichtversicherung hat eine Deckungssumme von 4.000.000 Euro pro Versicherungsfall und 8.000.000 Euro für alle Versicherungsfälle eines Jahres.

Sämtliche unserer Kundenberater besitzen die gesetzlich vorgeschriebene Sachkunde. Auch hier übertreffen wir die gesetzlichen Vorgaben. Bei uns arbeitet kein Kundenberater mit der Mindestqualifikation des Versicherungsfachmannes, sondern unsere Kundenberater verfügen als Mindestqualifikation über eine abgeschlossene Ausbildung zum Versicherungskaufmann oder sind Versicherungsfachwirt oder Dipl.-Betriebswirt (BA), Fachrichtung Versicherung.

Das Gesetz schreibt vor, Beteiligungen von Versicherungsunternehmen von mehr als 10 % an unserer Gesellschaft und Beteiligungen unserer Gesellschaft von mehr als 10 % an Versicherungsunternehmen offenzulegen. An unserer Gesellschaft ist kein Versicherungsunternehmen beteiligt, 100 % der Geschäftsanteile liegen beim Gesellschafter-Geschäftsführer. Weder unsere Gesellschaft noch der Gesellschafter-Geschäftsführer halten irgendwelche Beteiligungen an Versicherungsunternehmen.

Sofern wir vor Beginn der Geschäftsbeziehung mit Ihnen oder einem speziellen Auftrag nichts Gegenteiliges mit Ihnen vereinbaren, werden unsere Dienstleistungen ausschließlich in Form von Courtagen durch die jeweiligen Versicherer finanziert. Honorarvereinbarungen mit Ihnen werden nur dann gültig, wenn Sie durch Ihre Unterschrift die Vereinbarung akzeptiert haben.

Sollten Sie einmal mit unseren Leistungen oder den Leistungen Ihres Versicherers nicht zufrieden sein, können Sie sich an folgende Schlichtungsstellen wenden:

Für den Bereich der privaten Krankenversicherung:

Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung, Postfach 060 222, 10052 Berlin, Tel. 0800 / 255 04 44, Fax 030 / 204 589 31, www.pkv-ombudsmann.de. Der Anruf ist kostenfrei aus deutschen Telefonnetzen, für das Fax fallen verbindungsabhängige Gebühren an.

Für alle sonstigen Versicherungssparten:

Versicherungsombudsmann e.V., Postfach 080 632, 10006 Berlin, Tel. 0800 / 369 60 00, Fax 0800 / 369 990 00, www.versicherungsombudsmann.de. Der Anruf ist kostenfrei aus deutschen Telefonnetzen, für das Fax fallen verbindungsabhängige Gebühren an.

 

Pflichtangaben nach der Transparenzverordnung

Im Rahmen der Auswahl von Versicherungsgesellschaften und Versicherungsprodukten sowie Investmentgesellschaften und Investmentprodukten berücksichtigen wir die von den Versicherern bzw. Investmentgesellschaften zur Verfügung gestellten Informationen.

Versicherer bzw. Investmentgesellschaften, die erkennbar keine Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitskriterien in ihre Investitionsentscheidungen einbeziehen, bieten wir ggf. nicht an. Im Rahmen der im Kundeninteresse erfolgenden individuellen Beratung stellen wir gesondert dar, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitskriterien bei der Investmententscheidung für uns erkennbare Vor- bzw. Nachteile für den individuellen Kunden bedeuten.

Über die jeweilige Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Versicherers bzw. der jeweiligen Investmentgesellschaft informieren diese mit deren vorvertraglichen Informationen.

Bei Fragen dazu kann der Kunde uns gerne im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen.

Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren der Finanzmarktteilnehmer (Versicherer) berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt auf Basis der von den Versicherungsunternehmen bzw. Investmentgesellschaften zur Verfügung gestellten Informationen. Für deren Richtigkeit ist der Vermittler nicht verantwortlich.

Zurzeit kann eine Berücksichtigung auf Grund sich aufbauender, aber aktuell noch ggf. rudimentärer Informationen durch die Versicherer bzw. Investmentgesellschaften zu Ihren Unternehmen lediglich bedingt erfolgen.

Die Vergütung für die Vermittlung von Versicherungen bzw. Investmentfonds orientiert sich nicht an den Nachhaltigkeitskriterien, die mit den Anlagen dieser einhergehen. Dies bedeutet insbesondere, dass die Vergütungshöhe des Produktes nicht von den Nachhaltigkeitskriterien der Anlage positiv oder negativ beeinflusst wird.

Bei der Beratung zu Versicherungsanlageprodukten, Riester- und Basisrenten, bAV und Investmentfonds werden die Nachhaltigkeitskriterien einbezogen, in dem die vorvertraglichen Informationen der Versicherer bzw. Investmentgesellschaften verwendet werden.

Bei einer möglichen pflichtgemäßen Einschätzung einer vergleichbaren oder besseren Rendite des Produktes, das Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt, wird dieses Produkt vorrangig empfohlen.

 

Pflichtangaben als vertraglich gebundener Vermittler (gilt ausschließlich für den Bereich der Vermittlung von Kapitalanlagen)

Wir bieten Ihnen als vertraglich gebundener Vermittler nach § 3 Abs. 2 des Wertpapierinstitutsgesetzes ("WpIG") im Namen sowie für Rechnung und unter der Haftung der BfV Bank für Vermögen AG, Hohemarkstraße 22, 61440 Oberursel folgende Finanzdienstleistungen an:

-  Anlageberatung, gemäß § 2 Abs. 2 Nr. 4 WpIG

-  Anlagevermittlung gemäß § 2 Abs. 2 Nr. 3 WpIG

Ihr künftiger Vertragspartner, die BfV Bank für Vermögen AG, verfügt über entsprechende Erlaubnisse der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).